FP実務経験ゼロでもできる！

「20年後、つみたてNISAの非課税期間が終わったら、この資産はどうなるの？」「せっかく増えた利益に税金がかかってしまうの？」—長期的な資産形成に取り組むあなたにとって、**満期（出口戦略）**は最も気になるテーマですよね。 2024年に新NISAが始まり...

老後の資金を増やしたいと私も考えています。 少しでも有利な金融商品を選びたいですよね。 それなら外貨建て保険は無視できないテーマです。 円建てよりも高い予定利率はとても魅力的です。 でも為替差損という言葉が頭をよぎりませんか？ 契約をためらっ...

「相続税の負担を少しでも減らしたい」「次の世代に賢く資産を移転したい」—資産をお持ちの方にとって、生前贈与は最も効果的な相続対策の一つですよね。 しかし、2024年以降の税制改正で、「生前贈与加算期間」が延長され、相続と贈与の一体課税の時代が...

出産は、新しい命を迎える喜びの瞬間である一方で、「出産費用はいくらかかるの？」「仕事を休む間、収入はどうなるの？」といった金銭的な不安がつきものですよね。 国や自治体から支給される出産育児一時金や出産手当金、育児休業給付金といった制度は、...

うつ病やメンタルヘルス不調による休職は、心身の辛さに加え、「いつまでお金がもらえるのか」という経済的な不安を伴いますよね。傷病手当金は、この不安を解消し、療養に専念するための生活の命綱となる、とても重要な制度です。 私はFPとして、傷病手当...

「年金繰り下げ受給は得？損？」「70歳まで待つべきか、75歳まで頑張るべきか？」―長寿化が進む現代、これは老後資金最大の悩みではないでしょうか。最大84%も年金が増額される魅力的な制度ですが、判断を誤ると「長生きの安心」と引き換えに「資金ショー...

【 社会保険料の仕組み：定時決定の基本】 社会保険料の計算基礎となる標準報酬月額とは 私たちが毎月給与から引かれている健康保険料や厚生年金保険料などの社会保険料は、標準報酬月額という金額に基づいて計算されています。 標準報酬月額とは、毎月の...

「生命保険に入っているのに、毎年最大限の控除を受けられているか不安...」って感じる方は多いですよね。そもそも、どの保険でどれくらい税金が戻るのか、私もよくご相談を受けます。 生命保険料控除は、年末調整や確定申告を通じて、所得税で最大12万円...

「増やす技術」は学んでも、「取り崩す技術」を学んでいない人がほとんどです。積立投資の最終的な成功は、まさにこの取り崩しフェーズで決まると言っても過言ではありません。特に老後資金は、20年〜30年にわたって資産を維持しながら生活費を捻出すると...

「20代でハイリスクは怖い」、「30代で住宅資金が必要なのに投資していいの？」、「40代で老後資金が間に合うか不安」。資産運用で成功するためには、年代ごとに異なる課題とリスク許容度を理解した戦略が不可欠だと私は考えています。 この記事は、ファイ...